目前绝大多数外贸企业、跨境电商都会开设离岸账户,以此获得更为快捷、安全且低成本的收付款服务。接下来,为大家介绍下离岸账户怎么开。
离岸账户怎么开?离岸账户开设流程主要包括以下几点:
1、注册一家中国大陆境外公司,选择合适的离岸账户银行,可尽量选择服务质量好、收费合理的银行;
2、提交申请材料,主要包括注册公司证书、商业登记证、NC1表、公司组织章程以及任何在修订中的决议、公司印章(部分银行需求)、董事以及授权签署人的身份证或者护照、最近一年的周年申报表格等等。所提交资料需尽量完善,如果银行还要求了其他一些资料,企业也需配合提交,以提高开户成功率;
3、进行尽职调查,资料提交后,银行会对公司资料真实性以及是否涉及洗钱业务进行调查;
4、签署开户协议,在尽职调查结束后,银行会向用户签发开户协议,该协议主要包括账户开户名、账号、密码、存款以及取款限制等;
5、缴纳相关费用,主要包括开户费、年费、管理费等。费用根据所选银行以及账户类型的不同而不同;
6、完成开户手续,随后企业即可使用开账户。
离岸账户的优势主要为不收外汇管制、资金调拨资金;存款利率与品种不受国家限制且利率相对优惠、存取也更为灵活;企业可通过互联网实现境外账户、境内操作,资金使用便捷度更高。离岸账户的缺点则在于起点存储金额较高,并且部分不法分子可能会借助离岸账户较强的“隐私保护”进行洗钱或逃税避税。
目前比较常见的离岸账户主要有以下几种:
1、香港银行账户,花旗银行、汇丰银行、渣打银行均可开设;
2、新加坡银行账户,主要有大华银行、星展银行、华侨银行;
3、美国银行账户,主要有美国银行、华美银行、富港银行等。
4、其他国家的银行,比如马达加斯加银行、亚美尼亚、塞浦路斯等小国银行。
离岸账户开户注意事项:
1、相关公司资料尽量齐全,金融投资类银行开户相对较难。
2、虽然很多银行对企业名称并无具体要求,但企业亦应当尽量避开信托、集团、股份、资产等字眼。
3、面签期间,银行客户经理会针对企业运维状况进行提出一些问题,面签人需尽量回答得详实、准确。注意以上几点,可较大程度提高开户成功率。
在离岸账户开户成功后,企业也应当做好账户维护工作:
1、如果企业联系方式变更,需及时通知银行;
2、账号余额不要长期为0;
3、账户尽量避免长期不用;
4、不要将账户借给其他人使用或代替他人收款。
5、尽量不要与部分高风险国家产生交易。
6、及时办理公司年审。
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