离岸公司开银行账户有哪些选择?开户要求是什么?

离岸公司开银行账户的选择有很多,其可以进行NRA账户、FTN账户、OSA账户以及境外离岸账户的开设。

离岸公司开银行账户的选择详解

1、NRA账户。其也就是所谓的境外机构境内外汇账户,具体来说就是在一国以外的其他国家或地区注册的对该国而言是境外公司的企业,却以该国境内银行的开户要求为依据,在相应银行进行企业外汇账户的开立。

2、FTN账户。其也就是所谓的境外机构境内自由贸易账户,具体来说就是对中国而言属于海外公司的企业,选择将位于中国上海自贸区内的银行作为其账户开户行,从而成功开立的账户就是FTN账户。

3、OSA账户。其也就是所谓的境外机构境内离岸账户,具体来说就是海外机构依据有关规定于合法获得离岸银行业务经营资格的境内银行进行离岸账户开立,因此成功开立出的账户就是OSA账户。

4、境外离岸账户。其简单来说就是离岸公司所成功开立的离岸账户。

离岸公司开银行账户的要求(以中国的NRA账户以及OSA账户为例)

1、NRA银行。在中国几乎全部的国有银行都可以给予离岸公司以NRA银行账户的开户服务。其开户门槛相对较低,但是用这类账户进行外汇的转出操作并不方便,所以更适用于以出口业务为主的客户。其开户要求如下:

①需要准备有开立单位银行结算账户申请书,且该申请书得预先留存有相应的账户号码,并且还得加印着银行以及企业的公章。此外,银行双人签章也不可少。

②相应离岸公司的商业登记证书又或者是其他可用于证明其为合法注册的文件资料。

③相应离岸公司的法定代表人的身份证又或者是护照等,能够作证明其身份之用的文件材料。

④相应离岸公司同中国国境之内的关联方所签订的协议合同,该材料囊括范围广泛,诸如服务合同、外汇买卖合同等都是可以的。

⑤相应离岸公司的章程,其不仅得有中文和英文双版本的,而且还得附有一份中英文一致的证明材料。

⑥相应离岸公司法定代表人的证明书,其可以是该公司的董事会决议书等文件。

⑦相应离岸公司的赋码证书。

2、OSA银行。像是中国境内的招商银行、交通银行等中资银行,以及汇丰银行、渣打银行等外资银行皆能够为离岸公司开立OSA账户。其开户要求如下:

①该离岸公司需得在中国境内拥有着关联公司,而后进行绑定开户的操作。另外,其一年的营业额必须得超出五百万美元。

②当OSA账户成功开立之后,需得严格按照中国相关法律以及相应开户行的规定来使用,否则则有可能被银行予以清退操作。

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